茂名电白区1.2亿非法吸收公众存款案日前作出终审判决

李如

广东省茂名市电白区人民检察院指控被告人林某发涉嫌集资诈骗罪、非法经营罪一案，广东省茂名市电白区人民法院于2019年1月15日作出一审刑事判决。宣判后，被告人林某发不服，向广东省茂名市中级人民法院提起上诉。 广东省茂名市中级人民法院立案受理后，依法组成合议庭并于2019年12月27日公开开庭审理该案。广东省茂名市人民检察院指派检察员出庭履行职务，上诉人林某发及其辩护人到庭参加诉讼。 经二审审理查明，2008年5月至2016年10月期间，上诉人林某发利用月息3.5%至4%的高利息回报为诱饵，向邵某华、蔡某兰、蔡某良、钟某信等不特定个人吸收资金共计12849.85万元（货币单位人民币，下同），非法进行高利放贷活动。期间，上诉人林某发向蔡某兰等人支付结算本金和利息共计6386.05万元，给蔡某兰等人造成经济损失合计6723.85万元。 广东省茂名市中级人民法院认为，上诉人林某发无视国家法律，未经有关部门依法批准，通过亲友介绍的方式向不特定对象吸收资金共计12849.85万元，并承诺在一定期限内以货币还本付息或者给付回报，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。上诉人林某发曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。虽然上诉人林某发非法吸收的资金高达12849.85万元，但其目的是吸收资金进行放贷以获取差额利息，而不是占有被害人的资金，且其已偿还部分本金及支付了大额利息合计6386.05万元，可以对其酌情从轻判处，并将其已经支付的本金和利息对被害人的本金损失予以折抵。 日前，广东省茂名市中级人民法院依法作出终审判决，认定上诉人林某发犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元；追缴上诉人林某发违法所得人民币6723.85万元，发还各被害人；从上诉人林某发处扣押到的财物，依照该判决按比例发还各被害人。 防范化解金融风险，关系着老百姓的“钱袋子”。2018年以来，电白检察机关坚持以办案为中心，坚决打击危害金融安全犯罪，共起诉破坏金融管理秩序和金融诈骗犯罪25件46人。 检察官在办案中发现，经济日益发展，社会闲置资金增多，然而群众投资渠道相对狭窄，金融安全意识淡薄，既对资本市场风险心存顾虑，却又迫切追求高收益且稳定可靠的理财方式。不法分子往往看准被害人趋利投机心态，利用“熟人心理”“从众心理”降低被害人警惕性，以高息、高额回报为诱饵，积极诱导被害人参与“投资”。再通过前期非法吸收的资金购买豪宅、豪车炫耀，骗取更多被害人信任，敛取更多资金。 如何防范、远离非法吸收公众存款、集资诈骗等金融犯罪风险？办案检察官提醒，广大群众要切实增强风险防范意识，时刻保持投资理性，不要轻信高息、高额回报的诱惑，察觉到自己身陷非法集资等漩涡，不能心存侥幸，更不能怀有“捞一把就跑”的心态而越陷越深。一旦发现问题，要及时向公安机关、检察机关等有关部门反映，主动配合追赃挽损等工作，依法维护自身合法权益，最大限度减少财产损失。 来源：电白检察